Naším cílem je dlouhodobě poskytovat klientům konkurenceschopnou nabídku fondů a dosahovat zhodnocení mezi třemi nejlepšími penzijními společnostmi na trhu. Proto jsme v rámci revize nabídky fondů provedli potřebné úpravy ve statutech Etického, Vyváženého a Dynamického účastnického fondu, které umožní navýšení akciové složky a širší možnosti při řízení investiční strategie fondů. S úpravami sice dochází ke změně některých investičních omezení, avšak rizikový profil fondů a doporučená spořicí strategie klientů zůstávají nezměněny. Věříme, že změny přinesou pozitivní dopad na dlouhodobé zhodnocení a konkurenceschopnost.
Změny statutů schválila ČNB 17. ledna 2024 a jsou účinné od 1. února 2024.
Více o změnách jednotlivých fondů:
Změna horní hranice podílu akciové složky na majetku účastnického fondu. Nově se hranice posouvá z 90 % na 100 % majetku v akciové složce. Při rozhodování o navýšení akciové složky byl kladen důraz na zachování rizikového profilu účastnického fondu. Rizikový stupeň fondu i po této změně zůstává na hodnotě 5. Maximální výše u dluhopisů v neinvestičním stupni se mění z 80 % na 70 %. Tímto krokem by společnost chtěla podpořit očekávání investorů po nejvyšším možném zhodnocení finančních prostředků delším časovém horizontu.
Změna horní hranice podílu akciové složky na majetku účastnického fondu. Nově se hranice posouvá z 50 % na 65 % majetku v akciové složce. Při rozhodování o navýšení akciové složky byl kladen důraz na zachování rizikového profilu účastnického fondu. Rizikový stupeň fondu i po této změně zůstává na hodnotě 4. Maximální výše u dluhopisů v neinvestičním stupni se mění z 90 % na 80 %.Tímto krokem by společnost chtěla podpořit očekávání investorů po vyšším zhodnocení finančních prostředků ve středně dlouhém horizontu.
Změna horní hranice podílu akciové složky na majetku účastnického fondu. Nově se hranice posouvá z 15 % na 25 % majetku v akciové složce. Při rozhodování o navýšení akciové složky byl kladen důraz na zachování rizikového profilu účastnického fondu. Rizikový stupeň fondu i po této změně zůstává na hodnotě 3. Maximální výše u dluhopisů v neinvestičním stupni se mění z 90 % na 80 %. Tímto krokem by společnost chtěla podpořit očekávání investorů po stabilním zhodnocení finančních prostředků ve středně dlouhém horizontu.
Změny ve statutech nemají významný dopad na volatilitu jednotlivých účastnických fondů. Zároveň přinášejí potenciál navýšení dlouhodobé výnosnosti fondů.