V rámci revize nabídky fondů byly identifikovány potřebné úpravy ve statutech našich fondů. Úpravy investičních omezení nemění rizikový profil fondů, i při maximálním využití limitů zůstane zachován aktuální rizikový stupeň fondů. Změna nebude mít dopad do doporučené strategie spoření klientů. Změna investiční strategie je popsána níže u každého jednotlivého účastnického fondu zvlášť.
Případná změna navýšení jednotlivých složek aktiv a další změny přinesou širší možnosti při řízení investiční strategie fondů a budou mít vliv na pozitivní zhodnocení a na konkurenceschopnost daného účastnického fondu vůči srovnatelným účastnickým fondům jiných penzijních společností.
Využíváme nové legislativní úpravy, která umožňuje účastnickým fondům investovat do rezidenčních nemovitostí. Naším cílem je dlouhodobě poskytovat klientům konkurenceschopnou nabídku fondů a dosahovat zhodnocení mezi třemi nejlepšími penzijními společnostmi na trhu.
Více o změnách jednotlivých fondů:
Úpravou statutu dochází k doplnění čl. 3 odst. 28 statutu týkajícího se počtu a podílu jednotlivých emisí v portfoliu fondu o větu:,,to neplatí, jestliže tyto cenné papíry vydala nebo za ně převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka.“, která byla do zákona 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen jako „ZDPS“), doplněna novelizací účinnou od 1. 1. 2025. Zbylé úpravy týkající se ustanovení čl. 3 odst. 30, 31 a 32 statutu, které taktéž vychází z novely ZDPS účinné od 1. 1. 2025, upravují limity investování do fondů kolektivního investování. Výše uvedené změny úpravy investičních omezení nemění rizikový profil fondu. Uvedená změna umožní rozšířit investiční možnosti a umožní větší flexibilitu při alokaci aktiv a tvorbě investiční strategie.
Úpravou statutu dochází k doplnění čl. 3 odst. 28 statutu týkajícího se počtu a podílu jednotlivých emisí v portfoliu fondu o větu:,,to neplatí, jestliže tyto cenné papíry vydala nebo za ně převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka.“, která byla do zákona 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen jako „ZDPS“), doplněna novelizací účinnou od 1. 1. 2025. Zbylé úpravy týkající se ustanovení čl. 3 odst. 30, 31 a 32 statutu, které taktéž vychází z novely ZDPS účinné od 1. 1. 2025, upravují limity investování do fondů kolektivního investování. Výše uvedené změny úpravy investičních omezení nemění rizikový profil fondu. ČSPS zároveň nepředpokládá jejich plné využití na hranici limitů. Uvedená změna umožní ČSPS rozšířit investiční možnosti a umožní větší flexibilitu při alokaci aktiv a tvorbě investiční strategie.
Ust. čl. 3 odst. 30 je dále doplněno o informaci o limitu pro investování nejvýše 10 % hodnoty majetku v účastnickém fondu do cenných papírů vydávaných jedním fondem kvalifikovaných investorů nebo srovnatelným zahraničním investičním fondem. Toto ustanovení se mění v souladu s novelizací ZDPS účinnou od 1. 1. 2026, která umožňuje investovat do obytných nemovitostí. Obytné nemovitosti se staly z pohledu statutu fondu novou třídou aktiv s podílem na celkovém majetku fondu 0 – 20 %.
Úpravou statutu dochází k doplnění čl. 3 odst. 28 statutu týkající se počtu a podílu jednotlivých emisí v portfoliu fondu o větu:,,to neplatí, jestliže tyto cenné papíry vydala nebo za ně převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka.“, která byla do zákona 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen jako „ZDPS“), doplněna novelizací účinnou od 1. 1. 2025. Zbylé úpravy týkající se ustanovení čl. 3 odst. 30, 31 a 32 statutu, které taktéž vychází z novely ZDPS účinné od 1. 1. 2025, upravují limity investování do fondů kolektivního investování. Výše uvedené změny úpravy investičních omezení nemění rizikový profil fondu. Uvedená změna umožní ČSPS rozšířit investiční možnosti a umožní větší flexibilitu při alokaci aktiv a tvorbě investiční strategie.
Ust. čl. 3 odst. 30 je dále je dále doplněno o informaci o limitu pro investování nejvýše 10 % hodnoty majetku v účastnickém fondu do cenných papírů vydávaných jedním fondem kvalifikovaných investorů nebo srovnatelným zahraničním investičním fondem. Toto ustanovení se mění v souladu s novelizací ZDPS účinnou od 1. 1. 2026, která umožňuje investovat do obytných nemovitostí. Obytné nemovitosti se staly z pohledu statutu fondu novou třídou aktiv s podílem na celkovém majetku fondu 0 – 20 %.
Změny výše uvedených statutů schválila ČNB a jsou účinné od 1. března 2026.
Po dobu 6 měsíců po nabytí účinnosti změny statutů budete moci bezplatně změnit strategii svého spoření nebo převést prostředky k jiné penzijní společnosti.
Potřebujete poradit? Napište nám na e-mailovou adresu info@csps.cz nebo nám zdarma zavolejte přímo z George v pracovní dny od 8 do 18 hodin. V této době můžete volat i na zákaznickou linku 277 207 207.